美国商业地产要暴雷？华尔街又一大行发出警告

美东时间周一，华尔街巨头高盛首席执行官所罗门警告称，受利率上涨和特定行业问题的影响，美国商业地产市场面临着沉重的压力。在接受媒体采访时，所罗门坦诚道：“毫无疑问，美国房地产市场，尤其是商业房地产，承受着巨大的压力，你会看到，本季度我们公司会有更多的房地产贷款减值。”在经历了多年的低利率和高估值之后，由于向远程办公的转变，商业地产行业正处于痛苦调整期，以适应更高的借贷成本和更低的入住率。据所罗门称，一些业主放弃了持有的房产，而不是为贷款进行再融资，且违约才刚刚开始在银行业绩中显现出来，高盛第一季度房地产贷款减值近4亿美元。不过，虽然在贷款和权益投资方面面临一些困难，但高盛的房地产贷款规模相对较小。考虑到本季度和未来几个季度的市场环境，高盛和其他公司正在减少这方面的投资。所罗门指出，房地产市场问题将对整体经济产生影响，限制了贷款，同时会减缓一些经济活动。所罗门声称，高盛对其资产财富管理业务的发展非常兴奋，预计这部分业务将继续增长，同时还将继续减少公司的负债表。高盛一直在调整业务规模，以适应市场机会，并适度裁员。在疫情期间停止了绩效评估，但仍在每年招聘3000名年轻人。本月初，高盛已启动一年内的第三轮裁员计划，以“为更艰难的环境做准备”。此外，高盛正在积极探索如何在公司内部使用生成式人工智能（AI）。高盛认为自己拥有的大量独特的数据集是非常宝贵的资源，正在努力通过技术，更好地利用这些数据来为客户提供服务。当被被问及有关硅谷银行破产和可能的监管行动时，所罗门表示，高盛已经做好准备，认为大型全球系统重要银行已经非常强大，不需要更多的资本，但在当前的再评估环境下，高盛做好了准备，可以适应新的需求。对于美国的区域银行，认为可能会有更多的破产。从历史趋势来看，银行数量在持续减少。尤其是对于区域性的中型银行来说，压力更大，因为他们面临的运营成本和监管负担都在增加。对于商业地产问题，美国财政部长耶伦上周首警告称，银行业可能因商业地产估值走软而感到压力。她确实认为商业地产方面会有问题，当然，自从人们对远程工作的态度和做法发生了如此巨大的变化以来，对办公空间的需求已经发生了变化，尤其是在利率上升的环境下。伯克希尔-哈撒韦公司副董事长查理·芒格在接受媒体采访时也警告说，美国银行业已经“充斥”商业房地产不良贷款，银行已开始撤出商业房地产领域，银行账面上高达几万亿美元的商业房地产贷款可能带来令人痛苦的损失。特斯拉首席执行官马斯克对美国房地产市场也非常悲观。在他看来，美国房地产市场正面临一场可能走向崩盘的危机。“商业地产正迅速崩溃，接下来是（住宅）房价。”